Блокировка банком карты клиента происходит редко, но такое иногда бывает. Причём клиенту кажется, что причин для этого не было. Однако банки блокируют «пластик» из-за подозрительных платежей. Генеральный директор БКИ «Скоринг бюро» Олег Лагуткин рассказал, что, как правило, кредитные организации не блокируют карты и переводы по собственному усмотрению. — Банковские организации выполняют ряд контрольных функций в
Блокировка банком карты клиента происходит редко, но такое иногда бывает. Причём клиенту кажется, что причин для этого не было. Однако банки блокируют «пластик» из-за подозрительных платежей.
Генеральный директор БКИ «Скоринг бюро» Олег Лагуткин рассказал, что, как правило, кредитные организации не блокируют карты и переводы по собственному усмотрению.
— Банковские организации выполняют ряд контрольных функций в рамках действующих законов. В том случае, если платеж не соответствует утвержденным критериям, кредитор будет вынужден заблокировать либо денежный перевод, либо саму карту, – пояснил эксперт.
По словам Лагуткина, в первую очередь сомнительные для банка денежные переводы подпадают под требования законов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Провести разблокировку можно. Для этого клиенту надо обратиться в свой банк и объяснить суть оспариваемой операции. Возможно, для этого понадобятся подтверждающие документы, сообщает агентство «Прайм».
Источник новости: Amur.Info